【なんのため】債券投資信託が意味ない理由7選とメリットがヤバい

「債券投資信託は意味ない」「債券投資信託は無駄」

そんな声を耳にすることも多いですが、

「債券投資信託には、9割の人が知らないメリットがある」

という声も耳にすることもあります。一体どちらが正しいのでしょうか？気になりすぎたので独自のアンケート調査(n=100人)を行いました。

この記事では債券投資信託が意味ないと思う人の割合から噂の真偽に決着をつけ、経験者に聞いた意味ない理由・意味ある理由(メリット)・代わりになるもの・よくある質問と回答をご紹介します。

この記事は消費者庁や国民生活センター・厚生労働省の発信情報を参考にし、コンテンツ制作ポリシーに則り作成しています。

債券投資信託が意味ない7つの理由・口コミ・メリット

債券投資信託が意味ないと言われる理由は一体なんなのか、経験者100人に独自アンケート調査した結果をご紹介します。

債券投資信託意味ないと思う人の割合

債券投資信託が意味ないと思う人の割合は100人中11人です。

読者のあなたは多数派でしたか？少数派でしたか？

記事の続きで「意味ない派」「意味ある派」の理由・口コミをご紹介してるので見てみてください。

債券投資信託は意味ない派の理由・口コミ

「債券投資信託は意味ない」と答えた人に、その理由を聞いてみました。

債券投資信託は意味ある理由・メリット・口コミ

「債券投資信託は意味ある」と答えた人に、その理由を聞いてみました。

意味ないと思う人におすすめ！債券投資信託の代わり

意味ある派の意見を聞いても「債券投資信託は意味ない」と思う人のために、債券投資信託の代わりになるものをご紹介します。

きっと納得できる答えが見つかるので最後までご覧ください。以下が債券投資信託経験者に聞いた代わりになるものです。

以上が代わりになるものです。

債券投資信託についてよくある質問【意味ない以外】

債券投資信託についてよくある質問をご紹介します。

債券投資信託のデメリットとは

債券投資信託には、相対的に低い利回りというデメリットがあります。特に、金利が低い時期には、期待されるリターンが限定的となることが多いです。

さらに、市場の金利変動により、債券価格が下落するリスクも存在します。金利が上昇すると債券の価格は下がるため、売却時に損失を被る可能性があります。

また、運用管理費用がかかる点も注意が必要です。これらの費用が長期的に見た投資成果に影響を与えることがあります。

なぜ投資信託を選ばないのか

投資信託の手数料の高さが、選ばない大きな理由の一つです。購入時や運用中にかかる手数料が、長期的なリターンに影響を与えることがあります。

また、自分で投資先を選びたいと考える投資家にとって、運用の自由度が低い点も選ばない理由となります。投資信託はプロに任せる反面、細かな調整が難しい場合があります。

さらに、投資信託のパフォーマンスが市場平均を上回らないことも、選択をためらう理由です。期待したリターンが得られないこともあります。

公社債投資信託の主なメリット

低リスクで安定した収益を期待できる点が、公社債投資信託の大きなメリットです。特に、国債や地方債などの安全性の高い債券を中心に運用されるため、リスクを抑えた投資が可能です。

また、分散投資が容易に行えることも魅力の一つです。複数の債券に投資することで、特定の債券のリスクを軽減し、安定した運用成果を目指せます。

さらに、専門家による運用が行われるため、個人での投資判断が不要です。忙しい方でも手軽に債券投資を始められる点が人気です。

ポートフォリオに債券は必要なのか

投資ポートフォリオに債券を含めることは、リスク分散と安定した収益確保に効果的です。株式市場の変動に対して債券は比較的安定しているため、全体のバランスを取ることができます。

また、債券は定期的な利息収入を提供するため、長期的な資産形成にも役立ちます。ただし、低金利環境では利回りが低くなる点には注意が必要です。

人気債券投資信託ランキング最新

最新の人気債券投資信託ランキングでは、低リスクで安定した運用が期待できる商品が上位にランクインしています。これらの投資信託は、多様な債券に分散投資している点が評価されています。

例えば、政府債や企業債を組み合わせたファンドは、信用リスクを分散しつつリターンを追求しています。選ぶ際は、手数料や運用実績も確認しましょう。

一方で、全てのファンドが同じではなく、リスクやリターンの特性を理解することが大切です。

債券ファンドは買ってはいけない理由

債券ファンドを購入する際には、いくつかのリスクやデメリットを考慮する必要があります。例えば、金利上昇局面では債券価格が下落する可能性があります。

また、債券ファンドの手数料が高い場合、長期的なリターンを圧迫することもあります。コスト面はしっかりとチェックすることが重要です。

さらに、信用リスクとして発行体が債務不履行に陥る可能性もゼロではありません。投資前にリスクを十分に理解しましょう。

投資信託債券と元本割れリスク

投資信託債券は安定した収益を期待できる一方で、元本割れのリスクも存在します。 主な原因は金利の変動と発行体の信用リスクです。金利が上昇すると債券価格は下がり、元本割れの可能性が高まります。

さらに、発行体が経営難に陥った場合、予定通りの利息支払いができなくなるリスクも考えられます。これらのリスクを理解し、分散投資を心がけることが重要です。

債券投資信託の買い時を見極める

債券投資信託の買い時を見極めることは、投資成果を左右する重要なポイントです。 一つの基準として、金利が低下傾向にある時期は債券価格が上昇しやすいため、購入の好機と言えます。

また、市場の経済状況や政府の金融政策にも注目しましょう。例えば、景気が後退期に入ると、安全資産としての債券の需要が高まり、価格が上がる傾向があります。

外国債券不要？ポートフォリオの考え方

外国債券をポートフォリオに組み込むことには、メリットとデメリットがあります。 メリットとしては、為替分散が挙げられ、リスクを分散する効果があります。一方で、為替リスクが増えるため、予期せぬ損失が発生する可能性もあります。

さらに、外国債券は発行国の経済や政治状況にも影響を受けやすいため、情報収集が欠かせません。自分の投資目的やリスク許容度に合わせて、国内外の債券をバランス良く組み合わせることが大切です。

投資信託債券インデックスの選び方

債券インデックス投資信託を選ぶ際には、手数料、リスク、運用方針の３点が重要です。これらをしっかり確認することで、自分に合ったファンドを見つけられます。

まず、手数料が低いファンドは長期的な運用において大きなメリットとなります。また、リスクの程度や運用方針が自分の投資目的に合っているかを確認しましょう。

さらに、債券の種類や満期も選択のポイントです。政府債券は安定していますが、利回りは低め。一方、社債は利回りが高い反面、リスクも増します。

【まとめ】債券投資信託が意味ない理由・口コミ・メリット

債券投資信託が意味ないと言われる理由や経験者の口コミ、実際にはメリットがあることをご紹介しました。

最後に、この記事のポイントをまとめます。

• 相対的に低い利回りがデメリット
• 金利変動による債券価格下落リスクが存在
• 運用管理費用が投資成果に影響を与える
• 投資信託の手数料が高いことが選ばない理由
• 運用の自由度が低い点が選択を防ぐ要因
• 公社債投資信託は低リスクで安定した収益が期待できる
• ポートフォリオに債券を含めることでリスク分散と安定した収益が可能
• 債券ファンド購入時には金利上昇に伴う価格下落リスクがある
• 債券投資信託の買い時は金利低下傾向時や経済状況を見極めること

他にも意味ないと言われていることを独自調査した結果をご紹介しています。知らなきゃ損するメリットが隠れてることもありますので、ぜひ他の記事もチェックしてください。