【なんのため】CFPが意味ない理由7選とメリットがヤバい

「CFPは意味ない」「CFPは無駄」

そんな声を耳にすることも多いですが、

「CFPには、9割の人が知らないメリットがある」

という声も耳にすることもあります。一体どちらが正しいのでしょうか？気になりすぎたので独自のアンケート調査(n=100人)を行いました。

この記事ではCFPが意味ないと思う人の割合から噂の真偽に決着をつけ、経験者に聞いた意味ない理由・意味ある理由(メリット)・代わりになるもの・よくある質問と回答をご紹介します。

この記事は消費者庁や国民生活センター・厚生労働省の発信情報を参考にし、コンテンツ制作ポリシーに則り作成しています。

CFPが意味ない7つの理由・口コミ・メリット

CFPが意味ないと言われる理由は一体なんなのか、経験者100人に独自アンケート調査した結果をご紹介します。

CFP意味ないと思う人の割合

CFPが意味ないと思う人の割合は100人中7人です。

読者のあなたは多数派でしたか？少数派でしたか？

記事の続きで「意味ない派」「意味ある派」の理由・口コミをご紹介してるので見てみてください。

CFPは意味ない派の理由・口コミ

「CFPは意味ない」と答えた人に、その理由を聞いてみました。

CFPは意味ある理由・メリット・口コミ

「CFPは意味ある」と答えた人に、その理由を聞いてみました。

意味ないと思う人におすすめ！CFPの代わり

意味ある派の意見を聞いても「CFPは意味ない」と思う人のために、CFPの代わりになるものをご紹介します。

きっと納得できる答えが見つかるので最後までご覧ください。以下がCFP経験者に聞いた代わりになるものです。

以上が代わりになるものです。

CFPについてよくある質問【意味ない以外】

CFPについてよくある質問をご紹介します。

CFPは日本では何人いるのか？

CFPとは、Certified Financial Plannerの略で、金融の専門資格の一つです。日本におけるCFPの人数は年々増加していますが、厳しい試験をクリアしなければならないため、多くの人が手にすることはできません。

2023年現在、日本全国で約24,000人の認定CFPが存在しています。この数は、FP（ファイナンシャルプランナー）全体の中でも限られた割合です。CFPの資格を持つことは、専門知識と技術を兼ね備えていることの証明となり、信頼性が高まります。

ただし、誰でも簡単に取得できるわけではなく、専門的な知識と実務経験が求められます。多くの人がこの資格を目指していますが、合格率が低いため、取得には相当の努力が必要です。

CFP取得に何年かかるのか？

まず、CFPの資格を取得するためには、まずAFP（アソシエイト・フィナンシャル・プランナー）資格を取得する必要があります。このAFP資格には、通常1年程度かかります。

次に、CFP資格のためにはさらに2年以上の実務経験が必要です。このため、CFPを取得するには最低でも3年から4年を見ておくと良いでしょう。ただし、個々の進行状況や経験によって若干の差が生じることもあります。

さらに、CFPの試験自体も難易度が高く、特に初めて挑戦する方には準備に多くの時間がかかることが予想されます。効率的な勉強方法や実務経験を活かしながら、計画的に進めていくことが重要です。

CFPの難易度はどれくらいか？

CFPの試験は非常に難しく、その合格率は低いことで知られています。日本における過去の合格率は約20%から30%程度で、ある程度の知識と勉強時間が必要です。

試験内容は、金融、保険、投資、退職計画、税金、法律、そして不動産など、多岐にわたる分野をカバーしています。各分野の理解が深くないと合格することは難しいでしょう。

さらに、実務経験も重要な要素です。理論的な知識だけでなく、実際の現場での対応力も求められるため、幅広いスキルを磨くことが必要です。自分一人での勉強だけでなく、講座やセミナーに参加することも効果的です。

CFPの最高峰の資格とは？

CFP（Certified Financial Planner）とは、国際的に認知されたファイナンシャルプランナーの資格です。この資格は、クライアントの財務目標を達成するために総合的な財務プランを提案する専門家であることを証明します。ファイナンシャルプランナーの中でも、CFPは最も信頼性が高く、専門知識が深いとされています。

CFPを取得するためには、いくつかの厳しい試験と実践的な経験が求められます。まず、FP技能検定1級（日本版）、またはそれに相当する資格を持っていることが必要です。その後、CFPの教育プログラムを受け、複数の試験に合格することが求められます。さらに、実務経験も一定期間必要です。

この資格を持つことで、ファイナンシャルプランナーとしてのキャリアが大きく広がるのは間違いありません。認知度と信頼性が高まるため、クライアントからの信頼も得やすくなります。しかし、その反面、取得のための努力と時間はかなり必要です。

CFPの維持費はいくらかかる？

CFPの資格を取得するだけではなく、維持するためにも一定の費用がかかります。この費用は、主に年会費と継続教育に関連します。まず、年会費として15,000円から20,000円程度が必要です。

さらに、CFPは毎年一定の継続教育単位を取得する義務があります。これはクライアントに最新の知識とスキルを提供するために不可欠です。継続教育コースの受講費用もばかになりませんが、その分常に最新の情報とスキルが身につくため、長い目で見ればメリットが大きいです。

これらの維持費は、プロフェッショナルとしての自己投資と考えることができるでしょう。CFPという資格を持つことで得られる信頼性やキャリアの向上は、お金では買えない価値があります。ただし、コストがかかることを理解し、計画的に予算を組むことが大切です。

ファイナンシャルプランナーの最高峰

ファイナンシャルプランナーの中でも、CFPは最高峰の資格と言えます。この資格は、クライアントに対してより深い専門知識を提供することが求められます。一般的なファイナンシャルプランナーと比較しても、高い専門性と信頼性が認知されています。

CFP資格を持つプロフェッショナルは、クライアントの財務面での長期的な目標達成をサポートすることができます。例えば、住宅購入や子供の教育費、老後の資金計画など、多岐にわたる相談に対応可能です。また、より複雑な財務問題にも柔軟に対処できるため、一度に複数のクライアントからの信頼を得ることができます。

もちろん、CFPを取得するためには多くの時間と労力が必要です。しかし、その努力に見合うだけの結果が得られることでしょう。キャリアの幅が広がり、収入の増加にも繋がることから、取得を目指す価値は十分にあります。

CFPの維持費用の目安

CFP資格を維持するための費用は、年々の更新料や教育研修にかかる費用を含めて考える必要があります。まず、CFPの維持には年会費が必要で、これはおおよそ1万から2万円程度です。さらに、定期的に実施される教育研修に参加する必要があり、これが個々のセミナーや講座によって異なりますが、大体1回あたり1万円から3万円ほどかかることが一般的です。

加えて、CFP資格を維持するためには、指定された単位数を満たすための研修やセミナーに定期的に参加しなければなりません。また、これらの研修が特定の地域でしか開催されない場合、交通費や宿泊費も追加でかかることがあります。つまり、CFPの資格を維持するには一定のコストがかかることを覚悟する必要があります。これらの費用を見越して、長期的なプランを立てることが重要です。

CFPは何に役立つ資格か？

CFP（Certified Financial Planner）は、主に顧客の資産運用やライフプランニングに役立つ資格です。具体的には、顧客の目標に応じた資産管理や投資戦略、保険見直し、年金計画、税金対策などのアドバイスを行うことができます。

この資格を持つことで、信頼性が向上し、クライアントからの信頼を得やすくなります。また、キャリアアップを目指す人にとっては、自分の専門知識をアピールする大きな武器となります。ただし、資格を取得しただけでなく、継続的に知識をアップデートすることが求められます。

CFPの勉強時間の目安

CFPの試験に合格するためには、おおよそ500時間以上の勉強が必要です。この時間はあくまで目安ですが、基礎から応用までしっかりと学ぶ必要があるため、忙しい日々の中で計画的に取り組むことが求められます。1日2時間の勉強時間を確保するとなると、約8ヶ月以上かかる計算になります。

また、CFPの試験は分野ごとに試験が行われるため、各分野にしっかりと取り組むことが重要です。過去問を解いたり、模擬試験を受けたりすることで、自分の理解度を確認しながら進めることが効果的です。しかし、仕事や家庭の事情で勉強時間を確保することが難しい場合もあるので、オンラインの講座や効率的な学習法を取り入れると良いでしょう。

CFPと相続の難易度について

CFP（Certified Financial Planner）は、金融に関する高度な専門知識を持つ資格です。その中でも相続に関する知識は非常に重要です。なぜなら、多くの人がその複雑さに悩むからです。

まず、CFPが相続の問題に取り組む理由は、相続が家族全体に大きな影響を及ぼすからです。相続の計画がしっかりとされていないと、家族間でのトラブルが発生するリスクが高まります。また、税金や法的な手続きも絡んできて、一歩間違えたら大変な事態になりかねません。

具体的には、遺産の分割方法や相続税の計算などが挙げられます。特に、相続税は何百万という金額になることもあるため、事前の対策が欠かせません。CFPはこれらの問題に対して、適切なアドバイスを提供する役割を果たします。しかし、そのためには広範な知識と経験が求められるので、非常に難易度が高いと言えます。

一方で、CFPとしての知識を活かし、しっかりと対策を講じることで、家族間のトラブルを未然に防ぐことができるのも事実です。相続の問題は感情的になることが多いので、第三者であるCFPの存在が大きな安心材料になることが多いでしょう。

【まとめ】CFPが意味ない理由・口コミ・メリット

CFPが意味ないと言われる理由や経験者の口コミ、実際にはメリットがあることをご紹介しました。

最後に、この記事のポイントをまとめます。

• CFPを意味ないと思う人の割合は100人中7人
• CFPの資格は金融の専門資格である
• 日本には約24,000人の認定CFPが存在する
• CFP取得には最低3年から4年かかる
• CFPの試験合格率は20%から30%程度で難しい
• CFPを持つことは専門知識と技術の証明
• CFPの維持には年会費と継続教育が必要
• CFP試験合格に約500時間の勉強が必要
• CFPは相続に関する知識と対策が求められる

他にも意味ないと言われていることを独自調査した結果をご紹介しています。知らなきゃ損するメリットが隠れてることもありますので、ぜひ他の記事もチェックしてください。